1. Відкрито доступ до інформації про зареєстровані транспортні засоби та їх власників
Постановою КМУ від 25 березня 2016 року № 260 (далі – Постанова), яка набрала чинності 7 квітня 2016 року, відкрито доступ до інформації про зареєстровані транспортні засоби та їх власників з Єдиного державного реєстру Міністерства внутрішніх справ (далі – Реєстр).
Постановою затверджується:
- Порядок доступу посадових осіб органів державної влади, органів місцевого самоврядування, адвокатів, нотаріусів до Реєстру стосовно зареєстрованих транспортних засобів та їх власників;
- Порядок надання фізичним та юридичним особам інформації з Реєстру стосовно зареєстрованих транспортних засобів.
Посадові особи органів державної влади, органів місцевого самоврядування, адвокати, нотаріуси до проведення пошуку відомостей про зареєстровані транспортні засоби та їх власників вносять до Реєстру дані про підставу отримання запитуваних відомостей (норми закону про покладення на користувача повноважень, для здійснення яких проводиться пошук відомостей, реквізити справи, провадження, договору про надання правової допомоги тощо).
Витяг з Реєстру може надаватися на запит будь-якої фізичної або юридичної особи за умови ідентифікації такої особи.
Запит про надання витягу з Реєстру реєструється в базі даних Реєстру, а власник транспортного засобу може отримати інформацію про прізвище, ім’я та по батькові особи, що зверталася з запитом, та зміст такого запиту.
Відомості з Реєстру надаються в паперовій або електронній формі.
2. Кабінет Міністрів України прийняв рішення про скорочення та реорганізацію територіальних органів Державної фінансової інспекції
Нагадаємо, в жовтні 2015 року відповідно до постанови КМУ від 28 жовтня 2015 року № 868 «Про утворення Державної аудиторської служби України» розпочата реорганізація Державної фінансової інспекції у Державну аудиторську службу.
Як повідомляв КМУ, мета цього кроку – перейти від функцій контролю до аудиту, що буде націлений на запобігання нецільовому, неефективному використанню бюджетних коштів та майна, переорієнтування інспектування саме на значні фінансові порушення та забезпечення проведення ревізій виключно на основі ризиків.
На виконання вказаної постанови Уряд прийняв рішення про скорочення та реорганізацію територіальних органів Держфінінспекції. Зокрема, згідно постанови від 6 квітня 2016 року № 266 на базі 27 територіальних держфінінспекцій буде створено 5 міжрегіональних територіальних органів Держаудитслужби, а саме – Північний офіс Держаудитслужби (Київ), Північно-східний офіс (Харків), Південний офіс (Одеса), Західний офіс (Львів), Східний офіс (Дніпропетровськ).
3. Державна служба України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів (Держпродспоживслужба) розпочала роботу
Відповідно до розпорядження КМУ від 6 квітня 2016 року № 260-р «Питання Державної служби з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів» розпочала свою роботу Державна служба України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів.
На Держпродспоживслужбу покладено функції і повноваження деяких органів, що припиняються, а саме:
– Державної ветеринарної та фітосанітарної служби;
– Державної інспекції з питань захисту прав споживачів;
– Державної санітарно-епідеміологічної служби (крім функцій з реалізації державної політики у сфері епідеміологічного нагляду (спостереження).
Крім того на Держпродспоживслужбу покладено функції із здійснення метрологічного нагляду, державного контролю (нагляду) за дотриманням вимог щодо формування, встановлення та застосування державних регульованих цін; здійснення державного нагляду (контролю) у сфері туризму та курортів; із захисту прав споживачів виробів з дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння; державного нагляду (контролю) у сферах охорони прав на сорти рослин, насінництва та розсадництва.
4. З метою вдосконалення порядку проведення деяких валютних операцій НБУ вніс зміни до своєї постанови від 3 березня 2016 року № 140
НБУ постановою від 24 березня 2016 року № 192 вніс зміни до своєї постанови від 3 березня 2016 року № 140 “Про врегулювання ситуації на грошово-кредитному та валютному ринках України”.
Змінами пом’якшуються положення постанови № 140 щодо проведення операцій за зовнішніми кредитами/позиками. Дія заборони дострокового погашення зовнішніх кредитів/позик не буде стосуватися внесення змін до договору щодо періодичності сплати процентів або перенесення дати їх виплати не більше ніж на 180 днів.
Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, і діє до 8 червня 2016 року включно.
5. НБУ роз’яснив, які схеми отримання готівки мають ознаки ризикової діяльності, забороненої банкам
НБУ видано лист від 13 квітня 2016 року № 25-0004/31760, в якому підсумовано дані результатів перевірок діяльності банків з питань дотримання ними вимог законодавства з питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – легалізація кримінальних доходів).
Під час проведення перевірок найбільш привертають увагу операції з отримання значних сум готівки юридичними та фізичними особами із застосуванням платіжних карток.
Серед прикладів схем ризикових операцій наведено операції з переведення на картковий рахунок «поворотної фінансової допомоги» за договорами позики, укладеними між фізичною та юридичною особою.
Іншою поширеною схемою є укладення юридичними особами договорів комісії на придбання товарів з фізичними особами та перерахування коштів на їх карткові рахунки «під звіт».
Характерною ознакою ризикових операцій є зняття фізичними особами коштів готівкою в той же день або найближчі операційні дні.
Більшість фізичних осіб, які знімають зі своїх карток значні суми готівкових коштів, належать до соціально вразливих верств населення (студенти, пенсіонери, не працюючі, у декретній відпустці тощо).
Що стосується суб’єктів господарювання – учасників ризикових схем, привертає увагу, якщо:
– період діяльності не перевищує 1 року з дня його державної реєстрації;
– сплату статутного капіталу, який складає незначну суму (наприклад, 1 000 грн.), передбачено впродовж першого року діяльності;
– статутний капітал є незначним в порівнянні з обсягами отримуваних готівкою коштів або коштів, перераховуваних іншим особам з подальшим отриманням готівки;
– одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером, інші співробітники суб’єкта господарювання, крім керівника, відсутні;
– перед відкриттям рахунку в банку у суб’єкта господарювання відбулась зміна власників;
– кошти надходять від значної кількості контрагентів з різними призначеннями платежів (як фінансова допомога, сплата за цінні папери, позики, надходження за договорами переведення боргу та/або відступлення права вимоги у зобов’язанні), при цьому за рахунком не здійснюються або здійснюється незначна кількість фінансових операцій, що пов’язані з господарською діяльністю;
– кошти, які надходять, в той же або наступний операційний день отримуються в готівковій формі.
НБУ висловлює занепокоєння масштабністю таких операцій та зазначає, що банкам слід вивчати клієнтів, суть їх діяльності, здійснювати детальний аналіз фінансових операцій з метою недопущення використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів та здійснення операцій, що не мають очевидної економічної доцільності (сенсу).